Day trade é o termo utilizado para operações de curtíssimo prazo realizadas no mercado financeiro. Para serem enquadradas nessa categoria, elas devem ser iniciadas e finalizadas no mesmo dia. Assim, duram apenas alguns segundos, minutos ou horas.

No day trade, o objetivo é comprar e vender os ativos em um mesmo pregão, a fim de lucrar o máximo possível. Por esse motivo, o investidor precisa ter muita atenção e dedicação para identificar o momento certo de entrar e sair da transação.

Normalmente, as operações envolvem ações. No entanto, o trader também pode realizar transações com opções ou contratos futuros.

Como é a estratégia usada no day trade

Quem trabalha com a compra e venda de ativos no curtíssimo prazo têm foco em potencializar seus rendimentos imediatos. Seu propósito não é acompanhar o crescimento de uma companhia. Pelo contrário.

O que acontece é o uso da volatilidade a seu favor. Como exemplo, o trader vê notícias de que a Eletrobras será privatizada. Normalmente, essa informação gera um aumento no valor das ações da empresa.

Na prática, o investidor, então, compra alguns ativos em determinado momento do pregão e vende-os quando achar que o preço atingiu seu máximo. A diferença de preços constitui os ganhos auferidos.

Para ter bons resultados com essa estratégia, é preciso verificar os dados. O mais recomendado é usar a análise técnica. Aqui, são acompanhados movimentos históricos de cotações e volume de negociação para identificar padrões e saber como será o comportamento futuro.

Assim, a análise técnica é a estratégia mais indicada para prever qual é o máximo e o mínimo de cada ativo. Desse modo, é possível saber o momento de entrada e saída.

Outra estratégia utilizada é o stop loss. Essa é uma ferramenta para gerenciar riscos, que permite definir qual é o máximo a ser perdido no preço de um ativo. Se a oscilação atingir esse patamar, a venda é feita automaticamente para evitar mais prejuízos.

Como funciona o day trade

Todas as operações de trading são realizadas naBolsa de Valores. Seu funcionamento é igual ao das operações de longo prazo. A diferença é a finalização das transações no mesmo pregão.

Em uma análise financeira, isso significa que, ao final do dia, o trader tem o dinheiro na conta da corretora de valores, mas não tem ativos em sua carteira.

Para acompanhar todas as movimentações, o investidor utiliza umaplataforma de trading, totalmente especializada e que permite avaliar todas as oscilações de preços.

Outro ponto relevante é que, é preciso ter uma conta em uma corretora de valores e ter capital para oferecer como margem de garantia. Esse recurso financeiro ficara depositado na instituição financeira e servirá para alavancar suas operações.

A alavancagem ajuda a obter um lucro mais elevado, porque permite movimentar um valor maior do que aquele que você tem disponível. Ao mesmo tempo, também implica mais riscos.

Para entender melhor o day trade, veja o seguinte exemplo: você acredita que a companhia X terá valorização nesse pregão. Por isso, faz a compra de 10 ações pelo preço de R$ 15.

No dia a dia do mercado, observando o software de day trade, você identifica que o preço máximo dessa ação é de R$ 20. Três horas depois, o ativo chega a esse valor. Assim, a venda é executada. O lucro relativo a essa transação é de R$ 5 por ação, o que totaliza R$ 50.

Caso aconteça do ativo não ter seu valor aumentado ou de você perder o momento certo de vender, pode ser registrado um prejuízo. Ainda assim, o funcionamento é igual. O que muda é a venda da ação, mesmo que o resultado seja negativo.

Quem pode atuar como day trader

Qualquer pessoa tem potencial para realizar trading. O mercado financeiro não exige formação específica nem habilidades diferenciadas.

No entanto, o day trade é uma operação complexa. Apesar de ser facilmente aplicada, saber o momento exato de comprar e vender exige conhecimento.

Por isso, é importante contar com as ferramentas adequadas e saber fazer as análises certas. Caso contrário, a chance de ter prejuízos é muito grande.

Vantagens do day trade

Para quem avalia esse tema, essa operação traz vários benefícios aos investidores. Entre os principais estão:

  • alavancagem;
  • agilidade nas operações;
  • potencial de ganhos com a valorização e a desvalorização de ações;
  • liquidez, porque o lucro pode ser resgatado em aproximadamente 24 horas;
  • controle de perdas devido ao stop loss;
  • possibilidade de lucrar muito em pouco tempo;
  • aplicação de qualquer valor, até mesmo R$ 1.

Riscos do day trade

Apesar de todos os pontos positivos, o day trade não é indicado para todo mundo. Essa é uma operação bastante arriscada, que pode registrar muito prejuízo. Os principais riscos são:

  • grande potencial de perdas, o que exige mais conhecimento sobre o mercado financeiro;
  • dificuldade de entender a dinâmica do mercado;
  • dificuldade de acompanhar as movimentações da bolsa de valores em tempo real;
  • possibilidade de perder o momento certo para fazer as operações de compra e venda.

Taxas são cobradas no day trade

Assim como outras operações do mercado financeiro, as transações de curtíssimo prazo também exigem o pagamento de algumas taxas. Confira quais são elas:

  • Imposto de Renda: a alíquota aplicada sobre os ganhos é de 20%. No entanto, movimentações de até R$ 20 mil por mês são isentas de IR;
  • taxa de corretagem: é cobrada pela corretora de valores para intermediar as transações;
  • emolumentos: incidem de acordo com a quantidade e o tipo de ativo negociado. A cobrança é da bolsa de valores e da Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia (CBLC).

Desse modo, o day trade é uma operação válida, mas que requer cuidado e atenção na aplicação das estratégias adotadas. Outro ponto relevante é que, é importante avaliar o seu perfil de investidor para saber se essa é a melhor opção para você.